切断虚拟货币投机资金链条

近日，中国人民银行相关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易投机提供服务的问题约谈了部分银行和支付机构。

受访机构包括工商银行、建设银行等业务覆盖面广的大型银行虚拟货币存在哪些风险，以及中国邮政储蓄银行、中国农业银行等在县域以下地区网点分布广泛的银行。 .，以及第三方支付市场。支付宝等占据“大头”的机构，引导这些代表机构不为虚拟货币交易提供产品或服务，可以在一定程度上切断虚拟货币交易投机活动的资金渠道，遏制虚拟货币交易的风险。虚拟货币投机。

5月21日，国务院金融稳定发展委员会第51次会议强调，打击比特币挖矿和交易。同月，互联网金融协会、银行业协会、支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，明确要求相关机构不得开展与虚拟货币相关的业务。货币。四川、内蒙古、青海等地相继整顿关闭了虚拟货币挖矿项目。目前，在百度和微博上，没有任何与虚拟货币交易相关的内容踪迹。

加大对虚拟货币打击力度的原因是，近年来，虚拟货币交易投机行为扰乱了正常的经济金融秩序，滋生了非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动的风险。今年3月，在最高人民检察院和中国人民银行公布的惩治洗钱犯罪典型案例中，就有一起使用比特币的跨境洗钱案。这表明虚拟货币存在哪些风险，利用虚拟货币跨境兑换将犯罪所得和收益转化为境外法币或财产，已成为洗钱犯罪的新手段。

虚拟货币严重侵犯人民群众财产安全，风险巨大。虚拟货币没有真正的价值支撑，其价格容易被操纵，经常大幅上涨和下跌。相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。比如，6月21日采访公告后，以比特币为代表的虚拟货币经历了新一轮的暴跌。2020 年 3 月 12 日，比特币 24 小时内最大跌幅超过 50%。“过山车”市场让很多参与者，尤其是杠杆炒作，血本无归。

2013年以来，我国明确禁止代币发行、融资和兑换活动。由于各个国家和地区对虚拟货币采取的监管政策存在差异，虚拟货币交易投机开始通过海外虚拟货币服务商“绕道”，交易所实现虚拟货币与法币的兑换。近年来，关联交易屡屡被炒作。此次，金融监管部门抓住了虚拟货币炒作的关键节点，从资金渠道入手，对各机构提出了具体要求，将有效打击虚拟货币炒作。

在虚拟货币交易转入OTC即交易双方直接通过个人账户相互转账完成交易的背景下，如何准确识别虚拟货币相关交易是关键。这就需要相关银行和支付机构进一步加强技术监控能力，提高金融科技水平，在不影响正常经济活动的情况下有效打击虚拟货币交易。

对于广大金融消费者来说，同样要增强风险意识，树立正确的投资观念，不参与虚拟货币交易炒作，谨防个人财产权益受损。尤其是在相关银行和支付机构已经明确表示，涉及虚拟货币交易的账户将被暂停甚至注销并上报相关部门时，消费者更需要珍惜自己的个人银行和支付账户，切勿出租、出售或借出个人账户。, 防止个人利益受到损害。